Если "физик" захочет обналичить весь счет, это вызовет подозрение. Мало ли человек в секту загремел или родственников в заложники взяли, ситуации всякие в жизни случаются.
Или мошенник в гриме пришел. Знакомого так "спасли", работники банка заподозрили неладное и стали звонить по номерам в договоре и выяснилось, что пришел совсем не владелец счета.
Обращаются обязательно! Только не в полицию, а в финансовый мониторинг. Стучат банки туда ежедневно и это их святая обязанность, как и исполнение 115-ФЗ!
ну дык и флаг им в руки! у них свои дела, у человека свои.
И есть договор между банком и клиентом... или просто и четко исполнять ранее подписанный договор — уже не наш стиль?..да и вообще — не царское дело?)) а козявка-клиент — типа куда ж он денется?)
да государству всегда было глубоко пох на секты и прочее, потому что оно крышуется силовиками. А тут явно нежелание выводить означенную сумму из оборота. пластиковая карточка — это современный вид талонов. Это не свобода. А наличкой всегда можно расплатиться в любой кафешке на трассе. И проверять деньги надо на стадии вложения, а не снятия. а то получается, что человек поработал, ему дали деньги в руках подержать, а потом забрали и не отдают
"..И проверять деньги надо на стадии вложения," — ну и ктож это будет делать-то? Эдак вы весь смысл в создании своих карманных банков у нас подорвёте))
Закон 115-ФЗ обязателен для исполнения ВСЕМИ кредитными учереждениями, а не только Сбербанком. Действует он уже давно и банкам доставляет хлопот больше чем вкладчикам. Тонкость ситуации в том, что банк не имеет права в разговоре с клиентом ссылаться на конкретные части законодательства, так что Сбербанк вёл себя в рамках закона. Да и человечество давно уже придумало такой железный шкаф с экраном — банкомат называется. Снимите через банкомат без всяких проблем!
Уважаемый andoid1! Читайте законодательство. Там всё написано. Даже написано почему так делать! (Ибо если это банальная обналичка банк не говорил заранее на чем поймали прачечную).
Во первых — человек писал о пяти днях. Во вторых — дневной лимит по пластику смело умножайте на два — один через банкомат, второй через окно операциониста. Итого 10 лимитов за пять дней.
10 лимитов за 5 дней по моей карте — это 500 тыр. Такая сумма не попадает под закон о контроле за баблом, даже если ее снять разово через операциониста.
Что бы снять месячный лимит мне три недели придется в отделение и к банкомату ходить как на работу. :)
"Замечу, что я пришла заказать сумму, которую хочу получить со своих вкладов дней так через 5, а не требовала ее прямо сейчас." — цитата. Читайте внимательнее
Мне 43 и за 20 лет что работаю в коммерческих фирмах на разных должностях, я ни разу не видел, что бы черный нал хранили в банке. В полиэтиленовом пакете — было дело, даже возил такие. Но в банке — не видел ни разу.
К 43 Вы наивны и не очень понимаете значение слова "прачечная". Объясняю: деньги безнальные оставляют много следов, а потому нелюбимы террористами. В какой-то части платёжной цепочки их надо разорвать налом. Это может быть перевод физлицу с последующим съёмом "своих кровных" им и передачей (за процент) владельцу денег. Могут быть разные способы, но в данной статье сотрудник Сбербанка прицепился, скорее всего, к этой норме. В 46 придёт мудрость!
Начнем с простого: откуда взят безнал который надо вывести? И закончим не менее простым: перевод на 6 млн в Мск из Дербента наверное должен быть подозрительным. А когда человек в Мск получает раз месяц 100 тыр с пометкой "зарплата за ... месяц" от юрлица в Мск, а потом в конце года снимат 1,2 млн со счета это на обналичку не похоже никак.
И вообще нафига использовать физлицо, если можно спокойно со счета снять "под отчет" и нарисовать на них товарных и кассовых чеков, причем даже вполне реальных?
Но с ними другой прикол: ты получил карту в подмосковье (Среднерусский сбербанк), приехал в Москву и снимаешь бабки в банкомате сбербанка (Московский сбербанк) — и, сюрприз! 0,75% комиссия. Как и такая же комиссия за прием бабла в подобном случае, когда банк-эмитент и банк обслуживаюий банкомат — разные териториальные банки сбербанка.
по визе классик, например, такого прикола нет, но и 750 выпуск, 450 каждый следуюий год.
У меня две. На всякий случай. Но они денег стоят. Пусть и каких-то небольших 30 рублей в месяц. Прчием карты разных териториальных банков СБ, поскольку СБ ухитряется процент поимееть даже на своих внутренних расчетах.
Но мне как бы не очень хочется изыскивать схемы по выуживанию из банка моего бабла. Это настолько же идиотично, насколько идиотичным будет бегать за продавцом, что бы он тебе отдал оплаченный товар, а он будет от тебя убегать и орать что ты не прошел обучение по пользованию товаром, а без этого ты стопудово все поломаешь и сам покалечишься и он о тебе на самом деле просто заботится.
ну какой-то выход естественно всегда найти можно и как-нибудь искрутиться\выкрутиться...
но ведь автора похоже не сам факт что деньги ждать надо возмутил, а то что уже и людей за людей-то не считают, и что надо теперь какой-то там козявке ещё и объяснять куда и как человек хочет потратить свои же деньги...
Человек удивился на наличие закона, аналоги которому есть в любой стране. (А уж на Кипре какое законодательство — удивитесь!) Это аналогично тому, что зарезать человека, а потом удивляться, что это оказывается запрещено...
С того момента как вы отдали свои деньги в банк (КРУПНЫМИ БУКВАМИ -ЛЮБОЙ БАНК). Они перестают быть вашими. Они — активы банка, которые он может вам вернуть. Это всемирная практика. А на активы банка есть куча законов их регламентирующих.
угу... и жены общие, и дети...)) и не такое уже был..))...
А со сути, какое дело какого-то там банка куда и как я СВОИ деньги трачу?
Другое дело, если есть какие-то подозрения на неправомерные мои действия. Ну так на то есть и специальные уполномоченные государством органы, пускаю проверяют, пускаю задают вопросы своему гражданину... в рамках закона естественно.
А банк — это кто такие? Типа тимуровцы-следопыты?) Или в договоре клиента с банком прописано?
"...государство беспокоится, как бы вы тут жить лучше не стали, а это противоречит интересам, мы должны по справедливости еще раз допеределить и допереконфисковать, чтоб руководству не обидно было..."
Andoid1, положим лежали у Вас деньги в кипрском банке, а он (банк) решил, что от 35 до 70% заберёт себе. Возмущаться будите? А ведь это уже у них было. В демократическом государстве с верховенством закона.
Согласен, на первый взгляд, не здОрово. Но ситуацию, когда половина страны не платит налогов, нужно менять. Наверное, налоговые службы проще купить, чем все банки )) Хотя, лично я бы начал с того, чтобы задавал сходные вопросы тем, кто желает вывести свои активы за рубеж.
Я пока нашел только один способ борьбы со сбербанком. Если ситуация действительно сложная, и сбербанк пускает по порочному кругу — нужно написать отзыва на портале banki.ru
Специальный отдел отслеживает рейтинг сбербанка на этом портале. Каждый отзыв читают и дают по нему ответ, и действуют. Разрешают ситуацию. Проверено. Столкнулся с проблемой кражи денег по кредитки, 3 месяца мучался. Там за 3 дня решили.
Наверно, попробую. У меня за последнее время списали с двух карточек некоторые суммы, не очень большие, в пределах 100-200 рублей, по которым нет информации в официальной детализации. В отделении сбера не смогли ничего объяснить, по телефону колцентра начали рассказывать, что идут списания за какую то давно уничтоженную карточку. И смс о списании не приходят, хотя подключена полная версия мобильного банка.
/Столкнулся с проблемой кражи денег по кредитки, 3 месяца мучался. Там за 3 дня решили./
... теперь в Сбербанке, эта услуга называется "защита от мошенничества" и само собой платная, можете не подключать, но в таком случае Сбербанк ответственности не несет за кражу денег с кридиток... Удивляюсь Грефу, как он такое решал аж 3 дня.
На западе уже давно действуют подобные инструкции. Там даже миллиардеры подпадают под специальные надзорные органы, если снимают в банках крупные суммы.
По логике вещей, все правильно. Куда, вдруг, понадобилась сумма в миллион рублей, если не на коррупцию или на другое, незаконное в 90 случаях из ста, дело?
Что еще за сопереживания обладателям миллионных счетов? С какой целью они снимают свои миллионы? Везде, где есть такие серьезные платежи, есть и счета, куда можно перевести свои деньги. Проценты не хочется платить? Но ведь бедные люди платят, а вы чем лучше? С бедных дерут все возможные и даже невозможные проценты. А здесь богатеев задели.
Знайте, эти деньги они несут или для того чтобы уйти от процентов по переводу, или на подкуп должностных лиц, чтобы им выдали те блага, которые положены бедным. Вот и весь сказ.
Зря иронизируете. Зайдите на сайт ЦБ РФ и посмотрите ставки РЕПО или ломбардного кредитования. Потом сравните с размером процента по депозиту. А потом почешите затылок и задумайтесь как ещё банки не вымерли...
Во первых — 9,5%. Стоимость межбанка или репо — 11%. Вам за ваши гроши еще 6,5% отдай. Даже по идеальному варианту банк в проигрыше на 16% сразу, а он должен быть в выигрыше. Вот и устраивают банки рисковую кредитную политику, т.е. кредитуют всех подряд, но часть не отдаёт кредиты, причём не только проценты, но и тело — ещё больший влёт получается...
Банк либо у ЦБ берет под 9,5%, либо у меня под 6,5%.
У меня ему по-любому выгоднее брать. Но при этом он (банк) даже под 0,1% с меня трясет комиссию по любому поводу и без повода. Даже по операциям без участия операциониста. Даже по операциям с безналом. Даже при переводе между счетами внутри сбербанка.
Может оно, конечно, и неправда, вот только кто хоть раз сталкивался с этой конторой всегда заценит всю её долбанутость с извечным гонором. Это ещё мягко выражаясь.
Комментарии
Если "физик" захочет обналичить весь счет, это вызовет подозрение. Мало ли человек в секту загремел или родственников в заложники взяли, ситуации всякие в жизни случаются.
Или мошенник в гриме пришел. Знакомого так "спасли", работники банка заподозрили неладное и стали звонить по номерам в договоре и выяснилось, что пришел совсем не владелец счета.
И есть договор между банком и клиентом... или просто и четко исполнять ранее подписанный договор — уже не наш стиль?..да и вообще — не царское дело?)) а козявка-клиент — типа куда ж он денется?)
10 лимитов за 5 дней по моей карте — это 500 тыр. Такая сумма не попадает под закон о контроле за баблом, даже если ее снять разово через операциониста.
Что бы снять месячный лимит мне три недели придется в отделение и к банкомату ходить как на работу. :)
Самому не смешно?
И вообще нафига использовать физлицо, если можно спокойно со счета снять "под отчет" и нарисовать на них товарных и кассовых чеков, причем даже вполне реальных?
А уж если это что-то типа кафе "У Ашота" — так сам всевышний велел не сдавать бабло в банк.
Но с ними другой прикол: ты получил карту в подмосковье (Среднерусский сбербанк), приехал в Москву и снимаешь бабки в банкомате сбербанка (Московский сбербанк) — и, сюрприз! 0,75% комиссия. Как и такая же комиссия за прием бабла в подобном случае, когда банк-эмитент и банк обслуживаюий банкомат — разные териториальные банки сбербанка.
по визе классик, например, такого прикола нет, но и 750 выпуск, 450 каждый следуюий год.
И вроде как уже запретили в автосалонах продавать машины дороже 600 за нал. т.е. надо сначала бабло закинуть на карточку, с карточкой в автосалон идти
Но мне как бы не очень хочется изыскивать схемы по выуживанию из банка моего бабла. Это настолько же идиотично, насколько идиотичным будет бегать за продавцом, что бы он тебе отдал оплаченный товар, а он будет от тебя убегать и орать что ты не прошел обучение по пользованию товаром, а без этого ты стопудово все поломаешь и сам покалечишься и он о тебе на самом деле просто заботится.
но ведь автора похоже не сам факт что деньги ждать надо возмутил, а то что уже и людей за людей-то не считают, и что надо теперь какой-то там козявке ещё и объяснять куда и как человек хочет потратить свои же деньги...
или я не так понял смысл данного поста?
Обзор Банки.ру: крупнейшие банки отмечают рост спроса на доллар и евро в 3–4 раза
banki.ru
А со сути, какое дело какого-то там банка куда и как я СВОИ деньги трачу?
Другое дело, если есть какие-то подозрения на неправомерные мои действия. Ну так на то есть и специальные уполномоченные государством органы, пускаю проверяют, пускаю задают вопросы своему гражданину... в рамках закона естественно.
А банк — это кто такие? Типа тимуровцы-следопыты?) Или в договоре клиента с банком прописано?
Но по-любому... — г о с у д а р с т в о.
А банк — это что ли государство? Или теперь уже всё из одного места растёт?))
Когда государство ночью нагрянуло, знаю – милиция пришла.
Кое-как государство в виде милиции могу себе представить.
«Родина не простит!» И родину представляю в виде ОВИРа, выездной комиссии обкома партии, отдела учета и распределения жилой площади.
Какие-то прокуренные мясистые бабы в исполкомовской одежде это и есть та Родина, которая главные бумаги дает.
...
Ну вот можешь государство предстваить и в виде тетки за окошком сбербанка :)
Специальный отдел отслеживает рейтинг сбербанка на этом портале. Каждый отзыв читают и дают по нему ответ, и действуют. Разрешают ситуацию. Проверено. Столкнулся с проблемой кражи денег по кредитки, 3 месяца мучался. Там за 3 дня решили.
... теперь в Сбербанке, эта услуга называется "защита от мошенничества" и само собой платная, можете не подключать, но в таком случае Сбербанк ответственности не несет за кражу денег с кридиток... Удивляюсь Грефу, как он такое решал аж 3 дня.
По логике вещей, все правильно. Куда, вдруг, понадобилась сумма в миллион рублей, если не на коррупцию или на другое, незаконное в 90 случаях из ста, дело?
Что еще за сопереживания обладателям миллионных счетов? С какой целью они снимают свои миллионы? Везде, где есть такие серьезные платежи, есть и счета, куда можно перевести свои деньги. Проценты не хочется платить? Но ведь бедные люди платят, а вы чем лучше? С бедных дерут все возможные и даже невозможные проценты. А здесь богатеев задели.
Знайте, эти деньги они несут или для того чтобы уйти от процентов по переводу, или на подкуп должностных лиц, чтобы им выдали те блага, которые положены бедным. Вот и весь сказ.
А по депозиту мне предложили на год 6,5%. Два года назад было 8,25%.
Откуда 16%?
Банк либо у ЦБ берет под 9,5%, либо у меня под 6,5%.
У меня ему по-любому выгоднее брать. Но при этом он (банк) даже под 0,1% с меня трясет комиссию по любому поводу и без повода. Даже по операциям без участия операциониста. Даже по операциям с безналом. Даже при переводе между счетами внутри сбербанка.
всё встало на своим места.
"Эхо Москвы".